"Der Wandel der Gesundheitssysteme zählt zu den wichtigsten Megatrends der kommenden Jahrzehnte", schreibt der Düsseldorfer Fonds-Spezialist apoAsset. "Zukunftsforscher erwarten, dass der Gesundheitssektor zum Kernsektor der kommenden Ökonomie heranwächst." Die Perspektiven sind vielversprechend: Laut Informationen von apoAsset sollen die weltweiten Gesundheitsausgaben bis zum Jahr 2030 auf über 20 Billionen US-Dollar steigen - ein Wachstum von immerhin 6% p.a.

apoAsset, eine Beteiligung der Deutschen Ärzte- und Apothekerbank und der Deutschen Ärzteversicherung, will ihre Anleger an diesem Megatrend beteiligen und hat dazu ganz aktuell den apo Medical Balance aufgelegt. Der neue Mischfonds, der in Aktien und Anleihen des Gesundheitsmarkts investiert, ist als Ergänzung zu dem bereits im August 2005 aufgelegten apo Medical Opportunities gedacht, "einem mehrfach ausgezeichneten Gesundheits-Aktienfonds".

Der apo Medical Balance investiert sehr flexibel in ein weit gefächertes Spektrum an Gesundheitsunternehmen, sodass er "die ganze Vielfalt der Branche" abdecken kann - "unabhängig von Börsenindizes, Regionen und Unternehmensgrößen". Die Fondsmanager - der Fonds soll im Team gemanagt werden - sind daher nicht nur auf den Pharmamarkt beschränkt, sondern investieren beispielsweise auch in die Bereiche Generika, Biotechnologie, Medizintechnik, IT, Logistik, Betreuung, Pflege und Vertrieb. Und dann können sie für jedes einzelne Unternehmen auch noch entscheiden, ob sie lieber in die Aktie oder eine Anleihe investieren möchten.

Auf Seite 2: Ziel des Mischfonds



Das Ziel des Mischfonds ist es, Anleger an den Wachstumschancen des Megatrends "Gesundheit" teilhaben zu lassen und dabei das Anlagerisiko möglichst niedrig zu halten. Mit dem Fonds soll die "ohnehin defensive Ausrichtung von Gesundheitsinvestments" verstärkt und die Abhängigkeit von einzelnen Marktphasen reduziert werden. Dabei kommt der Beimischung von Anleihen eine wichtige Rolle zu: "Anleihen können - sofern sie gut gewählt und breit gestreut sind - die Schwankungen, die ein reiner Aktienfonds haben kann, weiter verringern."

Zudem gelten Gesundheitsinvestments als relativ unabhängig von kurzfristigen Konjunkturschwankungen. Das liegt an verschiedenen Einflussfaktoren, die einen nachhaltigen Trend bilden. Beispielsweise der demografische Wandel, der umschreibt, dass in den Industrieländern der Anteil alter Menschen wächst, die in hohem Maß Gesundheitsleistungen nachfragen. Hinzu kommt, dass weltweit sowohl die Lebenserwartung als auch die Bevölkerungszahlen insgesamt zunehmen. Ein weiterer Punkt ist der wachsende Wohlstand in aufstrebenden Ländern, der ebenfalls die Nachfrage nach medizinischer Versorgung erhöht. Last but not least nennt apoAsset noch den wissenschaftlichen Fortschritt, der einerseits völlig neue Behandlungsmöglichkeiten eröffnet und andererseits die Wachstumsmöglichkeiten von Gesundheitsunternehmen erweitert.

Der apo Medical Balance (ISIN: DE000A117YJ3 , WKN: A117YJ) wurde am 23. Februar 2015 aufgelegt. Der maximale Ausgabeaufschlag beträgt 3%, die laufenden jährlichen Kosten liegen bei 1,61%.

Fazit: Der apo Medical Balance ist ein defensives Investment, das Anlegern ein unkompliziertes Engagement am wachstumsstarken Gesundheitsmarkt ermöglicht.