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Bei dieser deutschen Bank hat die BaFin kürzlich eingegriffen und Beanstandungen hinsichtlich deutlicher Defizite gemacht. Das steckt konkret dahinter, und das müssen Kunden jetzt wissen.
Die Norddeutsche Landesbank ist eine von Deutschlands führenden deutschen Geschäftsbanken. Doch nun hat die BaFin bei dem Geldhaus eingegriffen.
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BaFin greift bei deutscher Bank ein
Konkret hat die Finanzaufsicht Bafin Mängel bei der Geldwäscheprävention der Norddeutschen Landesbank (NordLB) beanstandet. Diese Beanstandungen beträfen vor allem einen erheblichen Rückstand bei der Aktualisierung von Kundendaten, teilte die Behörde mit. Auch gebe es "Defizite in den Prozessen". Damit verstoße die Landesbank gegen Vorgaben des Geldwäschegesetzes.
Die BaFin ordnete laut der Mitteilung von Montag an, dass die NordLB "angemessene und geeignete Maßnahmen ergreifen" müsse: So müsse ein Konzept zur Aktualisierung der Kundendaten vorgelegt und umgesetzt werden. Außerdem müssten sämtliche nicht aktualisierte Kundendaten entsprechend der gesetzlichen Vorgaben auf einen aktuellen und vollständigen Stand gebracht werden.
"Wir arbeiten intensiv an der Erfüllung der Anforderungen und haben entsprechende Maßnahmen initiiert", sagte eine Sprecherin der NordLB. Das geforderte Konzept sei entwickelt und werde "konsequent umgesetzt". Die Landesbank stehe im "engen, konstruktiven und lösungsorientierten Austausch mit der Aufsicht".
Die NordLB betonte, die Anordnung beziehe sich auf Weiterentwicklungs- und Harmonisierungserfordernisse in bestehenden Prozessen, "jedoch nicht auf ein generelles Versagen des Präventionssystems".
Das bedeutet der BaFin-Eingriff für Kunden
Für Kunden bedeutet diese Nachricht zunächst keinen direkten Einfluss, dennoch kann die Maßnahme Folgen haben. Wenn die NordLB nun verpflichtet ist, sämtliche nicht aktualisierten Kundendaten auf einen aktuellen Stand zu bringen, bedeutet das in der Praxis: Kunden, die auf Anfragen zur Datenaktualisierung nicht reagieren, riskieren, dass ihre Konten eingeschränkt oder vorübergehend gesperrt werden.
Da die NordLB in erster Linie Firmenkunden betreut, kann es speziell bei komplexen Unternehmensstrukturen schnell schwierig werden.
Enthält Material von dpa-AFX
Häufig gestellte Fragen
Warum hat die BaFin bei der Norddeutschen Landesbank (NordLB) eingegriffen?
Die BaFin beanstandete deutliche Mängel bei der Geldwäscheprävention der NordLB. Vor allem gebe es einen erheblichen Rückstand bei der Aktualisierung von Kundendaten sowie Defizite in den Prozessen. Damit verstoße die Landesbank gegen Vorgaben des Geldwäschegesetzes.
Was muss die NordLB nach dem Eingriff der BaFin jetzt tun?
Die BaFin ordnete an, dass die NordLB angemessene und geeignete Maßnahmen ergreifen muss. Dazu gehören ein Konzept zur Aktualisierung der Kundendaten sowie dessen Umsetzung. Außerdem müssen sämtliche nicht aktualisierten Kundendaten gesetzeskonform auf einen aktuellen und vollständigen Stand gebracht werden. Die NordLB erklärte, sie habe entsprechende Maßnahmen eingeleitet und setze das geforderte Konzept konsequent um.
Welche Folgen kann der BaFin-Eingriff für Kunden der NordLB haben?
Für Kunden gibt es zunächst keinen direkten Einfluss. Wer jedoch auf Anfragen zur Aktualisierung der Kundendaten nicht reagiert, riskiert in der Praxis Einschränkungen oder eine vorübergehende Sperrung des Kontos. Das kann insbesondere bei Firmenkunden mit komplexen Unternehmensstrukturen schwierig werden.
