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Online-Broker-Vergleich - der Broker-Test von BÖRSE ONLINE

Zahlen Sie zu hohe Depotgebühren? Viele Anleger verschenken beim Trading unnötig Geld, weil sie ihr Aktiendepot bei einer teuren Hausbank führen oder den Wechsel zu einem günstigen Onlinebroker scheuen. Dabei ist ein Wechsel recht einfach und unkompliziert.

Ein Vergleich der Konditionen im BÖRSE ONLINE Broker-Test zeigt: Ein günstiges Aktiendepot kann auf lange Sicht sehr viel Geld sparen. Bis zu mehrere tausend Euro pro Jahr sind drin - je nach Anzahl der Trades und durch­schnittlichem Transaktions­volumen. Bei vielen Banken sind die Ordergebühren nämlich abhängig von der Orderhöhe. Eine 5.000 Euro Order kostet also oft deutlich mehr als eine Order über 500 Euro. Anders bei Brokern, die eine feste Gebühr be­rechnen. Bei diesen Banken kostet die 5.000 Euro Order genauso viel wie ein Trade über 500 Euro.

Im Broker-Test von BÖRSE ONLINE haben wir die wichtigsten Aktiendepot-Konditionen ausgewählter Banken verglichen und den Preis anhand der Orderprovision für eine 10.000 Euro-Order im XETRA-Handels­system gegenüber­gestellt. So finden Sie ganz schnell den für Sie passenden Online-Broker mit günstigen Trading-Konditionen.

Broker-Test: Die Konditionen von Banken und Onlinebrokern im Vergleich

Onlinebroker Kosten Leistungen Zum Broker
True

 

Orderprovision:
5,00 Euro (unabhängig vom Ordervolumen)

Orderprovision Min./Max.
5,00 Euro / 5,00 Euro

Orderprovision bei einer Order in Höhe von 10.000 Euro:
5,00 Euro

dt. Einlagensicherung

kostenlose Sparpläne

taggleiche Teilausführung kostenlos

gebührenfreie Dividenden­auszahlung

Handel an allen deutschen Börsen

kein negativer Einlagenzins

Festpreis

Handel an US-Börsen

Außerbörslicher Handel

Handel von CFDs

kein Agio auf mindestens 5.000 Fonds

unterstützt mobiles Trading

Nur noch bis 31.12.
75 Euro Order­guthaben geschenkt*
True

 

 

Orderprovision Min.*/Max.*
7,95 Euro / 39,95 Euro

Orderprovision bei einer Order in Höhe von 10.000 Euro:
20,89 Euro

*zzgl. fremder Kosten

dt. Einlagensicherung

kostenlose Sparpläne

taggleiche Teilausführung kostenlos

gebührenfreie Dividenden­auszahlung

Handel an allen deutschen Börsen

kein negativer Einlagenzins

Festpreis

Handel an US-Börsen

Außerbörslicher Handel

Handel von CFDs

kein Agio auf mindestens 5.000 Fonds

unterstützt mobiles Trading

False

Orderprovision:
4,95 Euro + 0,25 % des Ordervolumens

Orderprovision Min./Max.
9,90 Euro / 59,90 Euro

Orderprovision bei einer Order in Höhe von 10.000 Euro:
29,95 Euro

dt. Einlagensicherung

kostenlose Sparpläne

taggleiche Teilausführung kostenlos

gebührenfreie Dividenden­auszahlung

Handel an allen deutschen Börsen

kein negativer Einlagenzins

Festpreis

Handel an US-Börsen

Außerbörslicher Handel

Handel von CFDs

kein Agio auf mindestens 5.000 Fonds

unterstützt mobiles Trading

Orderprovision:
4,90 Euro + 0,25 % des Ordervolumens

Orderprovision Min./Max.
9,90 Euro / 59,90 Euro

Orderprovision bei einer Order in Höhe von 10.000 Euro:
29,90 Euro

dt. Einlagensicherung

kostenlose Sparpläne

taggleiche Teilausführung kostenlos

gebührenfreie Dividenden­auszahlung

Handel an allen deutschen Börsen

kein negativer Einlagenzins

Festpreis

Handel an US-Börsen

Außerbörslicher Handel

Handel von CFDs

kein Agio auf mindestens 5.000 Fonds

unterstützt mobiles Trading

False

Orderprovision:
4,95 Euro + 0,25 % des Ordervolumens

Orderprovision Min./Max.
9,95 Euro / 69,00 Euro

Orderprovision bei einer Order in Höhe von 10.000 Euro:
29,95 Euro

 

dt. Einlagensicherung

kostenlose Sparpläne

taggleiche Teilausführung kostenlos

gebührenfreie Dividenden­auszahlung

Handel an allen deutschen Börsen

kein negativer Einlagenzins

Festpreis

Handel an US-Börsen

Außerbörslicher Handel

Handel von CFDs

kein Agio auf mindestens 5.000 Fonds

unterstützt mobiles Trading

False

Orderprovision:
2,00 Euro + 0,008 % des Ordervolumens

Orderprovision Min./Max.
2,00 Euro / 30,00 Euro

Orderprovision bei einer Order in Höhe von 10.000 Euro:
2,80 Euro

deutsche Einlagensicherung

kostenlose Sparpläne

taggleiche Teilausführung kostenlos

gebührenfreie Dividenden­auszahlung

Handel an allen deutschen Börsen

kein negativer Einlagenzins

Festpreis

Handel an US-Börsen

Außerbörslicher Handel

Handel von CFDs

kein Agio auf mindestens 5.000 Fonds

unterstützt mobiles Trading

False

Orderprovision:
bis 10.000 Euro: 10,00 Euro
ab 10.000,01 Euro: 25,00 Euro

Orderprovision Min./Max.
10,00 Euro / 25,00 Euro

Orderprovision bei einer Order in Höhe von 10.000 Euro:
10,00 Euro

dt. Einlagensicherung

kostenlose Sparpläne

taggleiche Teilausführung kostenlos

gebührenfreie Dividenden­auszahlung

Handel an allen deutschen Börsen

kein negativer Einlagenzins

Festpreis

Handel an US-Börsen

Außerbörslicher Handel

Handel von CFDs

kein Agio auf mindestens 5.000 Fonds

unterstützt mobiles Trading

False

Orderprovision:
5,90 Euro (unabhängig vom Ordervolumen)

Orderprovision Min./Max.
5,90 Euro / 5,90 Euro

Orderprovision bei einer Order in Höhe von 10.000 Euro:
5,90 Euro

 

dt. Einlagensicherung

kostenlose Sparpläne

taggleiche Teilausführung kostenlos

gebührenfreie Dividenden­auszahlung

Handel an allen deutschen Börsen

kein negativer Einlagenzins

Festpreis

Handel an US-Börsen

Außerbörslicher Handel

Handel von CFDs

kein Agio auf mindestens 5.000 Fonds

unterstützt mobiles Trading

Orderprovision:
0,25 % des Ordervolumens

Orderprovision Min./Max.
9,90 Euro / 59,90 Euro

Orderprovision bei einer Order in Höhe von 10.000 Euro:
25,00 Euro

dt. Einlagensicherung

kostenlose Sparpläne

taggleiche Teilausführung kostenlos

gebührenfreie Dividenden­auszahlung

Handel an allen deutschen Börsen

kein negativer Einlagenzins

Festpreis

Handel an US-Börsen

Außerbörslicher Handel

Handel von CFDs

kein Agio auf mindestens 5.000 Fonds

unterstützt mobiles Trading

Orderprovision:
0,25 % des Ordervolumens

Orderprovision Min./Max.
8,90 Euro / 49,90 Euro

Orderprovision bei einer Order in Höhe von 10.000 Euro:
25,00 Euro

dt. Einlagensicherung

kostenlose Sparpläne

taggleiche Teilausführung kostenlos

gebührenfreie Dividenden­auszahlung

Handel an allen deutschen Börsen

kein negativer Einlagenzins

Festpreis

Handel an US-Börsen

Außerbörslicher Handel

Handel von CFDs

kein Agio auf mindestens 5.000 Fonds

unterstützt mobiles Trading

False

Orderprovision:
4,99 Euro + 0,25 % des Ordervolumens

Orderprovision Min./Max.
8,99 Euro / 54,99 Euro

Orderprovision bei einer Order in Höhe von 10.000 Euro:
29,99 Euro

dt. Einlagensicherung

kostenlose Sparpläne

taggleiche Teilausführung kostenlos

gebührenfreie Dividenden­auszahlung

Handel an allen deutschen Börsen

kein negativer Einlagenzins

Festpreis

Handel an US-Börsen

Außerbörslicher Handel

Handel von CFDs

kein Agio auf mindestens 5.000 Fonds

unterstützt mobiles Trading

False

Orderprovision:
0,25 % des Ordervolumens

Orderprovision Min./Max.
8,90 Euro / 34,90 Euro

Orderprovision bei einer Order in Höhe von 10.000 Euro:
25,00 Euro

dt. Einlagensicherung

kostenlose Sparpläne

taggleiche Teilausführung kostenlos

gebührenfreie Dividenden­auszahlung

Handel an allen deutschen Börsen

kein negativer Einlagenzins

Festpreis

Handel an US-Börsen

Außerbörslicher Handel

Handel von CFDs

kein Agio auf mindestens 5.000 Fonds

unterstützt mobiles Trading

Stand: 26.01.2018, alle Angaben ohne Gewähr.

 

Wichtige Kriterien beim Vergleich von Onlinebrokern / Aktiendepots

Die obige Übersicht listet wichtige Kriterien, auf die Anleger beim Vergleich von Broker-Konditionen achten sollten:

Deutsche Einlagensicherung
Die Einlagensicherung sichert Einleger (Bank­kunden) bei einer Insolvenz ab. In Deutschland sind Einlagen bis 100.000 Euro gesetzlich abgesichert. Darüber hinaus sind viele Banken freiwillig Mitglied im Einlagensicherungs­fonds der Bankenverbände, die die Einleger über die gesetzlichen Anforderungen hinaus absichern. Unter http://einlagensicherung.de/ können Sie prüfen, in welcher Höhe Einlagen bei deutschen Banken abgesichert sind.

Kostenlose Sparpläne
Für Anleger, die mittels ETFs, Investmentfonds oder -Zertifikaten Monat für Monat ansparen und Vermögen aufbauen wollen, sind Sparpläne das Mittel der Wahl. Einige Anbieter bieten den Kauf von Sparplänen ohne Gebühren an. Sparer sollten darauf achten, dass ihr Broker eine möglichst breite Palette an Sparplänen im Angebot hat und für die monatliche Ausführung von Sparplänen nur geringe oder gar keine Kosten anfallen.

Taggleiche Teilausführung kostenlos
Beim Wertpapierhandel kann es vorkommen, dass eine Order nicht vollständig ausgeführt werden kann. Mitunter nimmt die Börse dann mehrere Teilausführungen vor. Für Anleger ist es dann von Vorteil, wenn für die einzelnen Teilausführungen nicht mehrfach Gebühren abgerechnet werden.

gebührenfreie Dividenden­auszahlung
Einige Broker berechnen Gebühren für die Einbuchung von Dividenden. Anleger, die viele Aktien­positionen halten, achten bei der Brokerwahl darauf, dass sie eine Bank ohne entsprechende Gebührenposition auswählen.

Handel an allen deutschen Börsen
Gerade aktive Anleger wollen bei der Wahl des Handelsplatzes flexibel sein. Bei der Auswahl des Aktiendepots sollten sie daher prüfen, über welche Inlands- und Auslandsbörsen ein Handel möglich ist. Speziell Derivate-Anleger sollten zudem das Angebot an außerbörslichen Handelsplätzen prüfen (siehe unten).

Kein negativer Einlagenzins
Einige wenige Banken berechnen Zinsen auf Guthaben. Im Broker-Test listen wir daher auf, welche Anbieter mit negativen Einlagenzinsen aufwarten.

Festpreis
Die meisten Banken berechnen für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren prozentuale Gebühren: Je höher das Ordervolumen, desto höher die Kosten. Transparent für Anleger sind Aktiendepots mit fixer Preisstruktur (Festpreis).

Handel an US-Börsen
Die meisten US-Aktien sind problemlos an deutschen Börsen handelbar. Kleinere US-Werte sind aber häufig nur an US-Börsen handelbar. Auch bei marktengen US-Aktien, bei denen in Deutschland nur wenige Käufer und Verkäufer aktiv sind, ist der Handel vor Ort häufig die bessere Alternative. Anleger sollten daher prüfen, ob ihr neuer Broker den Handel an den US-Börsen (z. B. NYSE und NASDAQ) anbietet.

Außerbörslicher Handel
Der außerbörsliche Handel (Direkthandel bzw. OTC) börsennotierter Wertpapiere über Anbieter wie Tradegate, Lang & Schwarz oder Baader gewinnt immer stärker an Bedeutung, da Orders im sogenannten Direkt-/Sekundenhandel unmittelbar ausgeführt werden. Auch der Direkthandel von Finanzderivaten über Investment­banken (Commerzbank, Deutsche Bank etc.) ist für Derivate-Anleger wichtig. Der Online Broker-Vergleich von BÖRSE ONLINE zeigt auf einen Blick, welche Broker auch außerbörslichen Handel anbieten.

Handel von CFDs
Contracts for difference, kurz CFDs, sind spekulative Finanzinstrumente, die nur sehr erfahrene Anleger einsetzen sollten. Anbieter, die CFD-Handel anbieten, sind im Broker-Test entsprechend gekennzeichn.et

Kein Ausgabeaufschlag auf mindestens 5.000 Fonds
Beim Kauf von Investmentfonds fallen häufig hohe Gebühren an. Die sogenannten Ausgabe­aufschläge liegen häufig bei 5 % der Anlagesumme. Ausgewählte Anbieter bieten Fonds auch mit reduziertem oder ohne Ausgabeaufschlag an. Der Onlinebroker-Test von BÖRSE ONLINE zeigt empfehlenswerte Fondsdiscount-Anbieter, die viele Fonds ohne Ausgabe­aufschlag im Angebot haben.

Unterstützt mobiles Trading
Wer von unterwegs handeln will, ist auf mobiles Trading per App angewiesen. Die meisten (aber nicht alle) Broker bieten entsprechende Börsenapps fürs Smartphone an.

 

Hinweis: In diesem Vergleich kommen teilweise sogenannte Affiliate-Links zum Einsatz. Um Ihnen unsere Informationen kostenlos anbieten zu können, erhalten wir in einigen Fällen Vergütungen, wenn Sie auf diese Links klicken (z. B. "Depot eröffnen"). Diese Affiliate-Links und die damit verbundenen Vergütungen haben keinen Einfluss auf unsere Inhalte. Unser oberstes Ziel ist es, Ihnen objektive Inhalte zu bieten und Sie unabhängig zu informieren.